大額轉賬爲啥會被凍結

最佳答案：

一般是銀行反洗錢預警系統提示警告，銀行經人員複覈判斷後，判定用戶所持有賬戶明顯存在洗錢、涉恐等情況，進行的凍結封停處理。

但是一般這種頂級的風控行爲都會通知持卡者，只有持卡者無法解釋大額轉賬的合法理由，纔會被凍結，正常情況下是不會出現這種情況。如果有出現非正常的意外凍結，那麼請諮詢銀行客服解決。

大額資金被凍結的賬戶，提供了來源證明，等工作人員覈實通過後，就可以解凍了。 如果急需使用或不放心，可以帶來源證明到轉賬的銀行人工櫃檯，請工作人員審覈通過，當場解凍。

一般情況下，如果是小額轉賬，很快就能到賬，基本上都是2小時以內，但如果是大額轉賬，那就需要較長的時間，而且還要看是否合規。特別是國內向國外匯款轉賬，以前拿着表格一填，寫上姓名、金額等各項信息就可以了，但現在不行了，國家對於向境外匯款更加嚴格了。

比如，其中一項新規定，每年向境外匯款不能超過5萬美元。這項規定一出，許多人就會面臨各種煩惱，比如父母給留學的孩子匯款等等，肯定會受到影響。

如果你想通過微信、支付寶等轉賬，超過5萬元，那就會收到提升，說你有洗錢的嫌疑。其實，這些措施，並不是針對我們這些守法公民，主要是針對一些有不法收入的企業和個人，一旦這些人或者企業遇到問題，需要轉賬匯款，就會被嚴查，銀行發現之後，會直接凍結其存款，讓其財產無法轉移。

即使是通過現金也沒法交易，因爲金額超過1萬美金，就必須通過網上轉賬。這樣，就能夠使得管理更完善，金融監管更徹底，更安全，防止出現更多的違法現象。而且，這種情況，也會越來越嚴格，我們之中有些人可能會覺得有些不方便，但對於國家的發展來說，是一件好事。