洗錢是什麼意思啊

洗錢是什麼意思啊的答案是：將犯罪或其他非法違法行爲所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉化，使其在形式上合法化的行爲

洗錢是指將犯罪或其他非法違法行爲所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉化，使其在形式上合法化的行爲。洗錢罪是指行爲人違反我國刑法的相關規定，實施上述有關洗錢行爲從而構成的犯罪。

明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，爲掩飾、隱瞞其來源和性質。

1、現金走私。在許多的國家並未建立現金交易報告制度，所以將犯罪收益通過走私帶入這類國家，然後存入銀行，是洗錢的重要方式，這也是各國嚴格限制出入境現金攜帶量的重要原因之一。

2、將大額現金分散存入銀行、構建存款。這種方法也叫化整爲零，是將大筆資金分散成小額存款，以免引起懷疑。一些國家建立了嚴格的現金交易報告制度，對於超過限額的現金交易，銀行必須向反洗錢情報部門報告。所以洗錢分子往往將大額現金拆分成低於報告標準的金額分散存入銀行，逃避監管。

3、利用現金密集行業。越來越多的洗錢者利用現金密集行業進行洗錢，他們以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店作掩護，通過虛假的交易將犯罪收益宣佈爲經營的合法收入。

4、直接購置各種動產或不動產。直接購買房產、高價值的交通工具、古玩、藝術品以及各種金融證券等，然後在轉賣中套取現金存入銀行，逐漸演變成合法的貨幣資金。

5、利用證券業和保險業洗錢、無記名債券或期貨。由於證券業交易資金量巨大，金融工具和交易品種繁多而且複雜，全球資本市場已經形成，這都爲洗錢提供了最好的掩護，所以許多的洗錢犯罪是通過包括股票、債券、期貨在內的證券交易形式進行的。還有許多的洗錢者在保險市場購買高額保險，然後再將保費以退費、退保等合法形式回到罪犯手中，以掩蓋犯罪收入的真實來源。

6、利用離岸金融中心、銀行保密天堂等國家和地區對個人資產過度的保密措施。在某些國家和地區，要麼允許成立匿名公司，要麼對個人資產有着過度的保密措施，使得犯罪收入進入這些地區後，真實來源很容易被隱藏。

7、開展顯失公平的進出口貿易，甚至註冊皮包公司，開展虛擬交易。通過開展一些與標的極不相稱的進出口貿易，實現洗錢的目的，或者是以皮包公司僞造的經營業績，把犯罪收入變成合法的經營收入，這也是犯罪分子常用的手段。

8、先撈後洗。一些貪官在位時拼命撈錢，撈了就辦企業、開公司。這種洗錢的方式有一個特點，就是他們下海後，一般都沒有“嗆水”。他們與有些唯恐露富的私人老闆不同，無論是辦企業還是炒股、期貨，不管實際上是賺了還是賠了，一般都會宣傳自己“大發特發”，惟恐別人不知道自己賺了錢，因爲他們要給自己到手的黑錢找個“說法”。

9、邊撈邊洗。自己撈錢親屬經商，這種方式比較普遍，貪官自己利用手中的權力拼命撈錢，親屬則下海開娛樂場所、餐廳，辦企業。如果不是與貪官本人非常熟悉，對貪官與其親屬的關係是不可能知道的，因而洗錢就顯得更容易，案發的可能性就更小些。

10、連撈帶洗。別人公司自己掌權。政府官員或國企老總創辦私人企業，但由別人代理，企業表面上是別人的，但大權由自己掌握。這樣既可以通過經濟往來把黑錢轉移到自己企業的賬戶上，又可通過正常的納稅經營再賺一筆。