銀行客戶洗錢風險分類的參考指標包括什麼？

銀行客戶洗錢風險分類的參考指標包括：國家或地區因素、行業因素、業務因素等。

根據《反洗錢法》相關規定金融機構應當建立健全客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等。

所謂客戶識別制度，是指反洗錢義務主體在與客戶建立業務關係或者與其進行交易時，應當根據真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，覈實和記錄其客戶的身份，並在業務關係存續期間及時更新客戶的身份信息資料。